פוליסת חיסכון היא מוצר חדש יחסית זו הדרך של חברות הביטוח להציע לנו ניהול השקעות "רגיל" בדומה לבתי ההשקעות.

​

אז מה היא פוליסת חיסכון?

​

•  היא לא פוליסת ביטוח אין שום רכיב ביטוחי בפוליסה.

•  הפוליסה היא מוצר השקעה המנוהל על ידי חברות הביטוח למוצר זה מספר מסלולים בדומה לקרנות הנאמנות.

•  ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס.

•  לא ניתן לקנות את הפוליסה דרך הבנק אלא צריך להעביר כסף לחברת הביטוח.

•  לפוליסה אפשרות להשקיע בנכסים לא סחירים בניגוד לקרנות הנאמנות.

• את הנתונים לגבי התשואה ניתן לראות ברמה חודשית.

• דמי הניהול נקבעים בתחילת הדרך ולא ניתנים לשינוי.

• אין דמי שמירת ניירות ערך בבנק ( הכסף יושב בחברת הביטוח).

 

רוצים לדעת עוד צרו עמנו קשר